Одним із основних завдань банків є захист від незаконних операцій та фінансових махінацій. Банки повинні з'ясовувати і переконатися у законності походження коштів, із якими мають справу. У цій статті розглянемо кілька важливих аспектів, які допоможуть переконливо довести банку походження грошей та уникнути неприємних ситуацій.
Підготовка документів
Першим кроком для підтвердження походження грошей є підготовка необхідних документів. Це може включати банківські виписки, податкові декларації, договори купівлі-продажу, документи, що підтверджують походження коштів та інші документи, які свідчать про законність операцій. Важливо мати всі документи у хорошому стані та готовими до надання банку у разі потреби.
Чіткий опис джерела доходів
Щоб банк був переконаний у законності походження грошей, необхідно чітко описати джерело доходів. Це може бути заробітна плата, прибуток від бізнесу, продаж нерухомості або інші джерела, які пояснюють походження коштів. Важливо надати банку докладну інформацію про доходи, щоб переконати його в тому, що кошти отримані в результаті законних операцій.
Співпраця з банком
Крім того, важливо підтримувати відкриту комунікацію та співпрацю з банком. Якщо банк запросив додаткові документи чи інформацію, необхідно надати їх у найкоротші терміни. Також рекомендується встановити належну підтримку документації та зберігати копії всіх надісланих банку документів. Співпраця з банком допоможе прискорити процес перевірки та підтвердження походження грошей.
| Крок | Докази |
|---|---|
| 1 | Ідентифікація клієнта |
| 2 | Надання документів про походження грошей |
| 3 | Звіти про доходи та податки |
| 4 | Витяги з банківських рахунків |
| 5 | Інші підтверджуючі документи |
Коли банк запитує про походження грошей?
Багато хто знає, що з 10 січня 2021 р. набули чинності зміни до 115-ФЗ, згідно з яким угоди з нерухомістю понад 3 млн. рублів підлягають обов'язковому контролю Росфінмоніторингом. Якщо банк вважатиме правочин підозрілим, він буде зобов'язаний уточнити джерело походження коштів..
Як підтвердити легальність грошей?
Ваша особиста декларація, здана в податкову, підтверджена, а копія завірена у нотаріуса – Це найпростіший спосіб довести легальність грошей.
Коли необхідно підтверджувати походження коштів?
Фізособи повинні підтверджувати походження коштів, якщо зараховано понад 400 тис. Національний банк визначив порядок дій банків у разі зарахування готівки на рахунки фізичних осіб на суму понад 400 тис. грн та ненадання документів про джерела походження на запит банку. Збережена копія